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歐洲加緊防范“硅谷銀行式”危機

2023-03-23 13:17 來源:經(jīng)濟參考報 次閱讀
 
歐洲加緊防范“硅谷銀行式”危機

美國硅谷銀行破產(chǎn)引發(fā)的銀行業(yè)危機給全球帶來恐慌,業(yè)內(nèi)人士表示,盡管目前硅谷銀行對歐洲銀行業(yè)的外溢影響有限,但可能會對資本流動供給和相關貨幣政策產(chǎn)生較大影響。歐盟峰會將于23日至24日舉行,防范相關金融風險預計將成為重要議題。

  歐洲欲加大防范措施力度

  對于即將舉行的歐盟峰會,德國總理朔爾茨說,他將在會議上呼吁歐盟加強銀行業(yè)和金融業(yè)的整合。

  據(jù)彭博社報道,朔爾茨日前在德國聯(lián)邦議院發(fā)表講話時說:“一個有競爭力的歐盟,當然需要建立完善的資本市場和銀行業(yè)聯(lián)盟?,F(xiàn)在的任務是加強這個單一市場?!笔袌鋈耸空J為,美國硅谷銀行破產(chǎn)引發(fā)了歐洲銀行業(yè)恐慌,歐洲決策者們將加強風險防范措施。

  據(jù)英國《金融時報》報道,歐盟高層政策制定者表示,美國銀行業(yè)危機為歐盟抓緊應對破產(chǎn)銀行規(guī)則的計劃增添了緊迫性。官員們正推動在今年春季提交相關提案。歐元集團主席多諾霍在評價瑞士信貸銀行受到硅谷銀行沖擊時表示,歐洲繼續(xù)在銀行業(yè)聯(lián)盟方面取得進展十分重要,“我們誰也無法絕對確定下一個風險會來自哪里?!彼硎?#xff0c;應對這種風險的“最佳解藥”是加快加強歐盟處理破產(chǎn)銀行規(guī)則的工作。

  歐盟一直在制定銀行危機管理立法草案,以確保對陷入困境的銀行給予更一致的處理,降低動用公共資金的風險。這項立法原本預計在本月早些時候通過,但一直被推遲。官員們表示,硅谷銀行破產(chǎn)后,他們現(xiàn)在希望看到這份報告盡快提交。

  由于各成員國在歐元區(qū)共同存款保險計劃等議題上出現(xiàn)分歧,歐元集團去年擱置了一項廣泛的計劃,即銀行業(yè)聯(lián)盟項目,而是決定將重點放在改善破產(chǎn)銀行制度的較小目標上。多諾霍表示,他正在向歐盟機構(gòu)和財政部長們證明,“現(xiàn)在是時候著手這項工作了”。

  歐盟委員會副主席東布羅夫斯基斯表示,他預計歐盟關于危機管理和存款保險的立法提案將“很快”取得進展。

  瑞士信貸銀行被瑞銀集團成功收購后,英國央行表示該國金融系統(tǒng)資金充足,運行穩(wěn)健和安全,以安撫國內(nèi)業(yè)者和消費者。英國央行表示,英國的銀行決議框架有明確的法定命令,股東和債權(quán)人將在決議或破產(chǎn)情況下承擔損失。此前,為避免硅谷銀行倒閉對英國金融系統(tǒng)造成沖擊,在英國財政部、英國央行的推動下,匯豐銀行以1英鎊收購硅谷銀行英國分行。

  此外,英國央行19日宣布,英國央行與美國、加拿大、日本、瑞士和歐元區(qū)的中央銀行共同采取協(xié)調(diào)行動,增加金融系統(tǒng)的流動性。上一次這6家央行采取此類聯(lián)合行動是在2020年新冠肺炎疫情肆虐時。

  歐洲央行加息步伐或受影響

  受美國硅谷銀行破產(chǎn)影響,在滯脹風險愈發(fā)嚴峻的背景下,市場預計歐洲央行緊縮力度可能下降。

  歐洲央行行長拉加德本周在歐洲議會的經(jīng)濟與貨幣委員會上表示,硅谷銀行倒閉引發(fā)了瑞士信貸銀行被瑞銀集團收購,她歡迎這種及時的救助。

  拉加德還表示,盡管歐洲央行可能協(xié)助銀行業(yè)應對危機,但這并不影響歐洲央行繼續(xù)抑制通脹的工作,調(diào)控利率仍是應對通脹最主要的工具。

  歐洲央行加息和銀行業(yè)沖擊都會抑制放貸,并讓經(jīng)濟活動降溫。市場目前已經(jīng)普遍下調(diào)對歐洲央行今年存款利率峰值的預測,兩周前還認為是4%,現(xiàn)在已降至3.1%。

  拉加德指出,歐元區(qū)銀行具有韌性,其他機構(gòu)對瑞士信貸銀行的風險敞口并不太大。

  拉加德同時警告,銀行必須為經(jīng)濟增長放緩、融資成本上升和貸款規(guī)模下降做好準備?!敖鹑跈C構(gòu)應該保持當前的韌性水平,并確保它們能承受更不利的環(huán)境”。

  各界擔憂外溢風險難消

  硅谷銀行引發(fā)的外溢效應直接打擊了瑞信,并在資本市場層面沖擊了歐洲銀行業(yè)。

  瑞銀集團收購瑞士信貸銀行暫時平息了市場恐慌,但專家認為,瑞士信貸銀行的收購價格僅為其上周五市值的約40%,投資者信心難以恢復。此外,瑞士金融當局將瑞士信貸銀行票面價值約160億瑞士法郎(約合173億美元)的額外一級資本債券(AT1)注銷,引發(fā)市場對這類債券的拋售恐慌,進而加大銀行業(yè)融資難度。

  目前,歐洲AT1債券市場規(guī)模約為2500億歐元。專家認為,為應對銀行危機而注銷AT1債券的操作雖有合理性,但讓債券持有人先于股東蒙受全部損失的做法不符合國際慣例,此舉令許多投資者感到意外。

  德國經(jīng)濟研究所所長馬塞爾·弗拉茨舍爾表示,瑞士信貸銀行的案例表明,即使是具有系統(tǒng)重要性的大型銀行也可能陷入危機,這讓投資者和存款人產(chǎn)生恐慌。

  花旗集團分析師表示,瑞銀集團收購瑞士信貸銀行,緩解了危機蔓延至其他機構(gòu)的擔憂,但從中長期看,救助行動將導致銀行再融資成本上升。

  曾在多個國際投行任職的三亞國際資產(chǎn)交易中心執(zhí)行總裁楊冀川表示,近來,美國硅谷銀行引發(fā)銀行接連倒閉并對歐洲銀行業(yè)沖擊顯著?!斑@使我想到2008年的金融危機,次貸危機引發(fā)了政府救助,監(jiān)管新規(guī)隨之而出,迫使大型投行業(yè)務轉(zhuǎn)型,傳統(tǒng)意義上的投行某種程度上不復存在。”

記者 閆磊 綜合報道


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