從3·15“金融消保在身邊 保障權(quán)益防風(fēng)險(xiǎn)”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳口號(hào),到5月10日出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)異常維權(quán)指南》,再到5月11日發(fā)布的《關(guān)于警惕涉金融領(lǐng)域“代理維權(quán)”風(fēng)險(xiǎn)的提示》,金融消費(fèi)者保護(hù)被放到日益重要的位置。

近期,數(shù)禾科技旗下還唄APP推出《還唄反詐有「畫」說(shuō)》,通過(guò)制作寓教于樂(lè)的反詐漫畫對(duì)公眾進(jìn)行金融用戶教育,切實(shí)提升用戶反詐水平,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,構(gòu)筑安全、健康的金融生態(tài)環(huán)境。其中第一期【虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)篇】和第二期【防范非法集資篇】都已上線,并走進(jìn)社區(qū),于5月25日起在重慶部分社區(qū)通過(guò)分眾樓宇智能線上媒體進(jìn)行社區(qū)宣傳。

虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)——跟著“大師”投資,讓你一夜暴“負(fù)”

近期,虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙案件層出不窮,根據(jù)“浙江衢州公安”公眾號(hào)發(fā)布的消息,4月30日, 4月30日,衢州市民翁先生(化名)在一家電商平臺(tái)花了0.31元購(gòu)買了一份“炒股教程”,而后下載了聊天軟件,被“投資大師”“指導(dǎo)”成功提現(xiàn)100元后,逐步追加了510萬(wàn)元的投資,悉數(shù)被騙。目前,公安機(jī)關(guān)已成立專案組,案件偵辦和追贓挽損工作同步開展。

虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙層出不窮,當(dāng)前,由于存款利率下降,投資理財(cái)和資金保值難度增加,用戶則更容易掉入虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)?shù)尿_局里。

據(jù)了解,虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙是指詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布虛假投資信息,吸引受害者加入并通過(guò)聊天群、直播授課等方式建立信任。之后,誘導(dǎo)受害者在偽造的投資平臺(tái)小額試水并獲得初期回報(bào),進(jìn)一步誘騙加大投資。當(dāng)受害者欲提現(xiàn)大額盈利時(shí),詐騙者則以各種借口要求額外付款。一旦支付,資金將無(wú)法收回,平臺(tái)與聯(lián)系人亦消失無(wú)蹤。是一種典型的互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙模式。

《還唄反詐有「畫」說(shuō)》第一期漫畫【虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)篇】展示了一位偽裝成“理財(cái)大師”的不法分子在以“投資越多賺得越多”“一鍵提現(xiàn)、馬上到賬”等話術(shù)向一名女子“釣魚”。并以“暴富好時(shí)機(jī)豈可錯(cuò)過(guò)?”“就算借錢也要投”等話術(shù),引誘女子繼續(xù)加大資金投入。幸運(yùn)的是,當(dāng)這位女性用戶在還唄APP申請(qǐng)借款用于非消費(fèi)用途時(shí),被還唄反詐防御體系察覺(jué)后進(jìn)行攔截勸阻,引導(dǎo)用戶通過(guò)正規(guī)途徑找回被騙資產(chǎn)。

該漫畫展示了虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙的典型特征,有通過(guò)聊天的方式進(jìn)行“洗腦”,有初步小額投資試水、獲得低額返利的“誘惑”,還有鼓吹“穩(wěn)賺不賠”“高額回報(bào)”、慫恿借錢投資的“收割”。還唄將虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙的過(guò)程剖析、提煉,并以漫畫形式展現(xiàn),有力加強(qiáng)了針對(duì)虛擬網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙的反詐宣傳力度。

防范非法集資篇——一夜暴富是陷阱,“官方”項(xiàng)目多求證

據(jù)澎湃新聞報(bào)道,5月10日、11日,上海北廣投資管理有限公司(下稱“北廣投”)非法集資案在上海黃浦區(qū)人民法院一審公開開庭審理,北廣投實(shí)控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公眾存款罪,涉案金額高達(dá)數(shù)百億。該非法集資案件因涉案金額大、波及范圍廣等原因受到廣泛關(guān)注。

非法集資指的是單位或個(gè)人未經(jīng)國(guó)家金融管理部門依法許可或違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式,向社會(huì)不特定公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)給予還本付息或其他形式回報(bào)的行為。從法律層面上看,非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都屬于非法集資。

《還唄反詐有「畫」說(shuō)》第二期漫畫【防范非法集資篇】,生動(dòng)地向用戶及讀者展示了用戶遇到非法集資事件,在還唄的提示下,及時(shí)報(bào)警、追回資金的故事。重點(diǎn)展示了“高額分紅”“好項(xiàng)目”“穩(wěn)賺不賠”“零風(fēng)險(xiǎn)”“來(lái)錢快”等非法集資常用話術(shù),并提醒讀者“天上不會(huì)掉餡餅,謹(jǐn)慎防范勿中招”。

非法集資犯罪形式多樣、套路深、危害大,嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定。5月10日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局打非局一級(jí)巡視員付占勝指出,養(yǎng)老領(lǐng)域是不法分子實(shí)施非法集資、詐騙等犯罪行為的高發(fā)領(lǐng)域。一些不法分子打著“養(yǎng)老服務(wù)”“健康養(yǎng)老”等名義,以“高利息、高回報(bào)”為誘餌,實(shí)施非法集資活動(dòng)吸收老年人資金。

結(jié)語(yǔ):

數(shù)禾科技一直走在反詐第一線,堅(jiān)持“金融為民”的初心,積極踐行保護(hù)金融消費(fèi)者的責(zé)任。未來(lái),數(shù)禾科技在持續(xù)關(guān)注消費(fèi)者的需求變化,探索更多元、有效的金融教育方式的同時(shí),將繼續(xù)提升科技硬實(shí)力,打造更加安全、健康的金融環(huán)境。