財(cái)聯(lián)社近日對(duì)匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司做了《匯豐大財(cái)富管理矩陣新里程碑:前螞蟻大將加盟,計(jì)劃招募上千英才》的報(bào)道,具體全文如下:
中國內(nèi)地財(cái)富管理市場飛速增長。麥肯錫發(fā)布的《金融業(yè)白皮書:后疫情時(shí)代財(cái)富管理重啟增長》指出,截至2022年底,中國居民個(gè)人金融資產(chǎn)已接近250萬億元。中國躋身全球第二大財(cái)富管理市場。
作為內(nèi)地最大的金融業(yè)外商投資者,匯豐在國內(nèi)財(cái)富管理市場的戰(zhàn)略部署備受矚目。近日,匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司(下稱"匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)")對(duì)外發(fā)布其獲得公募基金銷售牌照的消息。這也意味著,匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)成為國內(nèi)首家同時(shí)持有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和基金銷售牌照的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
雙牌照只是匯豐中國大財(cái)富管理矩陣策略的第一步,也是里程碑式的一步。在雙牌照加持的背景下,匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)通過匯豐私人財(cái)富規(guī)劃為個(gè)人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險(xiǎn)、基金的更全面、更靈活的財(cái)富規(guī)劃服務(wù)及解決方案。
堅(jiān)守更貼合市場,也更貼合用戶
自2023年4月宣布在中國內(nèi)地市場啟動(dòng)大財(cái)富管理矩陣策略以來,匯豐集團(tuán)財(cái)富管理布局加速?;鹋普胀黄频耐瑫r(shí),匯豐也火速募得一員大將,排兵布陣匯豐私人財(cái)富規(guī)劃基金和產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
近日財(cái)聯(lián)社獲悉,曾出任螞蟻和全球最大公募VANGUARD合資成立的先鋒領(lǐng)航投顧有限公司CEO,及螞蟻集團(tuán)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作部副總經(jīng)理的張宇,已正式加入?yún)R豐集團(tuán)。目前,張宇是匯豐私人財(cái)富規(guī)劃基金和產(chǎn)品負(fù)責(zé)人。
匯豐的新策略和硬件條件,是吸引張宇加盟的主要原因。張宇在近期接受媒體專訪時(shí)曾透露,匯豐集合了全球零售銀行及財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)及私人銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì),在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)布局、環(huán)球經(jīng)驗(yàn)、服務(wù)能力等方面優(yōu)勢(shì)顯著。今年4月,匯豐在中國內(nèi)地市場正式啟動(dòng)大財(cái)富管理矩陣策略,加速投入把握中國財(cái)富市場機(jī)遇。這也是外資金融機(jī)構(gòu)首次加入大財(cái)富管理賽道。
作為全球知名的銀行及金融服務(wù)機(jī)構(gòu),匯豐集團(tuán)1865年便開啟財(cái)富管理之路。截至目前,匯豐集團(tuán)是內(nèi)地唯一擁有商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、基金、證券金融科技等業(yè)務(wù)實(shí)體的國際金融機(jī)構(gòu)。
不過,更重要的是理念一致。張宇曾表示,投顧公司成功的秘訣在于"與用戶始終站在一起,為用戶提供最合適的投顧。"而匯豐私人財(cái)富規(guī)劃師的核心就是"懂你關(guān)心的,給你安心的"。簡單來說,就是做到以客戶為導(dǎo)向,以客戶需求驅(qū)動(dòng),更貼合市場,也更貼合客戶。
加入?yún)R豐后,張宇仍然延續(xù)之前的理念。作為匯豐私人財(cái)富規(guī)劃基金和產(chǎn)品負(fù)責(zé)人,他也闡釋了自己對(duì)財(cái)富管理的看法:"財(cái)富管理領(lǐng)域未來的發(fā)展應(yīng)是真正以滿足客戶需求來驅(qū)動(dòng)的,融合保險(xiǎn)與公募資管產(chǎn)品、更貼合市場,也更貼合用戶。"
據(jù)張宇介紹,大財(cái)富管理矩陣策略整合了匯豐旗下機(jī)構(gòu)在內(nèi)地的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù),強(qiáng)化全價(jià)值鏈協(xié)同發(fā)展,進(jìn)一步提高了匯豐在內(nèi)地財(cái)富管理市場的競爭力。
作為匯豐大財(cái)富管理矩陣旗下有三大服務(wù)品牌之一,匯豐私人財(cái)富規(guī)劃業(yè)務(wù)為個(gè)人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險(xiǎn)、基金的更全面、更靈活的財(cái)富規(guī)劃服務(wù)及解決方案,為客戶提供滿心服務(wù),通過"人才+數(shù)字科技手段"雙驅(qū)動(dòng),真正實(shí)現(xiàn)讓財(cái)富管理"飛入尋常百姓家"。
招兵買馬正此時(shí)
匯豐保險(xiǎn)(亞太)副主席的孫丹瑩表示,過去幾年匯豐網(wǎng)羅行業(yè)精英,組建了擁有銀行、保險(xiǎn)、基金、科技等不同行業(yè)背景的高管團(tuán)隊(duì),其中不僅有在匯豐集團(tuán)內(nèi)成長起來的有國際視野的優(yōu)秀人才,也有擁有豐富本地市場經(jīng)驗(yàn)的本土精英。在下一個(gè)階段,相信他們?cè)诩瘓F(tuán)資源的支持下,能為中國的財(cái)富管理和保險(xiǎn)市場帶來創(chuàng)新的服務(wù)與發(fā)展的活力。
招募管理精英只是匯豐吸納人才的小切面。據(jù)匯豐透露,匯豐私人財(cái)富規(guī)劃業(yè)務(wù)正發(fā)展一支具有全方位金融知識(shí)和專業(yè)財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的復(fù)合型人才隊(duì)伍,且計(jì)劃到2025年招募3000位私人財(cái)富規(guī)劃師。
私人財(cái)富規(guī)劃師為客戶一對(duì)一量身定制財(cái)富規(guī)劃。具體來看,私人財(cái)富規(guī)劃師可厘清客戶需求,搭建財(cái)富金字塔;匹配保障性底層資產(chǎn),做好健康保障和規(guī)劃傳承;代銷優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品,多元配置資產(chǎn)。其中,產(chǎn)品類型覆蓋貨幣、債券、混合、權(quán)益等。
匯豐私人財(cái)富規(guī)劃近期將推出"匯豐?大師班"系列,包括"匯豐?經(jīng)濟(jì)學(xué)家""匯豐?歷史學(xué)家""匯豐?智能專家"等,精選當(dāng)前與財(cái)富管理最相關(guān)的內(nèi)容和資源。而私人財(cái)富規(guī)劃師在享受到優(yōu)質(zhì)內(nèi)容的基礎(chǔ)上,將其與匯豐的客戶和大眾分享,實(shí)現(xiàn)陪伴以及共同成長。
匯豐也為私人財(cái)富規(guī)劃師提供典型的外企待遇,有固定底薪、專為財(cái)富規(guī)劃師而設(shè)的臨時(shí)補(bǔ)貼和上不封頂?shù)目冃И?jiǎng)金;還有員工持股計(jì)劃、五險(xiǎn)一金、補(bǔ)充商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)、企業(yè)年金;更有每年10-20天的帶薪年假、10天帶薪病假、1天生日假。此外,工作時(shí)間彈性大,不強(qiáng)制固定坐班。除了必要的會(huì)議、培訓(xùn)等,可靈活安排時(shí)間,讓大家可以平衡工作與生活。
匯豐倡導(dǎo)充滿活力、兼容并包的文化,幫助員工培養(yǎng)未來技能,促進(jìn)員工發(fā)展。匯豐私人財(cái)富規(guī)劃提供專屬的"匯豐私人財(cái)富規(guī)劃學(xué)院制培訓(xùn)計(jì)劃",為金融行業(yè)新人提供6-12個(gè)月專業(yè)、全方位的財(cái)富和保障規(guī)劃培訓(xùn)學(xué)習(xí),培育行業(yè)稀缺的具有國際視野的金融人才,并為其提供終身成長的平臺(tái)。
2021年,匯豐宣布未來5年持續(xù)投入35億美金用于亞洲財(cái)富管理業(yè)務(wù)。而中國,是匯豐的戰(zhàn)略部署的重要高地。未來,匯豐將在內(nèi)地持續(xù)廣納賢才,以"人才+數(shù)字科技手段"雙驅(qū)動(dòng)加速布局財(cái)富管理業(yè)務(wù)。
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